公司金融

　　上汽财务公司为上汽集团成员单位开办票据及网上现金管理等各类支付结算业务，通过优质、便捷、个性化的结算创新产品及增值服务，提升了成员单位的资金使用效率和管理水平。经过近20年耕耘，公司结算业务发展稳健，结算业务总量连年大幅增长，优质高效的服务受到客户广泛好评。

产品介绍

　　公司根据客户的经营特点和结算需求，为客户度身定制便捷、个性化的支付结算产品及增值服务。目前主要有以下结算产品和服务：

金融服务平台：

预约付款

业务简介：客户可以通过上汽财务公司金融服务平台发出付款申请，并预先设定每笔付款申请的实际付款日期，公司会按客户预设的日期准时将款项付至客户指定的账户。

业务特色：“7*24小时”全天候服务；预设操作，助力客户准时付款；支持同城及异地付款需求。

 

合并支付（独有功能）

业务简介：如果客户通过上汽财务公司的金融服务平台发出的同一批付款申请中有多笔付款申请的收款人信息完全一致，如客户向公司提出申请，公司会帮客户合并成一笔对外支付。

业务特色：提供合并明细，方便帐务处理；合并支付，节省异地手续费支出。

 

轧差支付（独有功能）

业务简介：如果客户在一段时期内有向同一供应商收款和付款的计划，客户可通过上汽财务公司金融服务平台将该供应商的收、付款明细发送公司并约定付款日期，公司会为客户轧差后对外进行支付。

业务特色：提供轧差明细，方便帐务处理；节省手续费支出；提高资金使用效率。

 

财务数据自动上传批量支付（独有功能）

业务简介：无论客户使用何种财务系统，上汽财务公司的金融服务平台均能与之实现对接，支持客户的相关财务数据批量上传，并轻松实现对外支付。

业务特色：轻松对接，批量上传；节省人力，避免差错；对外支付，一键完成。

 

报销快捷通

业务简介：客户可以通过上汽财务公司金融服务平台进行个人报销费用的支付，无需承担额外手续费。

业务特色：批量支付，按时到账；方便快捷，节省费用。

 

账户管理

业务简介：通过签订账户管理协议，上汽财务公司会根据客户的要求为客户提供多样化的账户管理。如账户限额管理、账户资金定向划付管理、账户印鉴管理等。

业务特色：签订协议，手续简便；形式多样，满足需求。

 

资金性质查询

业务简介：客户可通过上汽财务公司金融服务平台随时了解账户中每一笔收、付款项的相关辅助信息及凭证的使用种类，帮助客户随时掌握资金性质。

业务特色：随时查询，资金信息；按条件查询，方便账务处理。

 

定制化客户接口（独有功能）

业务简介：为企业各类ERP系统定制接口，接口包含在财务公司的收付款交易以及电票收票、背书、承兑款项到账、自动拆票等电票交易。

业务特色：接口定制，系统对接，交易数据不落地。

 

自定义审批规则（独有功能）

业务简介：可根据企业需求，对交易数据中的任意字段设置审批人和审批规则，最大程度满足不同企业对交易的控制需求。

业务特色：个性化审批设置，满足不同客户需求。

 

新一代电票业务

业务简介：上汽财务公司新电票系统支持票据全生命周期展示，客户持有到期的新电票将自动发起提示付款并自动结清，并提供票据拆分功能。定制化接口可实现自动化账务处理，大幅提升了客户票据使用效率。

业务特色：精准满足客户需求，全方位提升票据支付体验。

 

结算增值服务：

存款小秘书

业务简介：客户如在上汽财务公司办理定期存款业务，公司将在到期日前电话提醒客户，帮助客户及时做好资金安排。

业务特色：存款到期，及时获悉；转存支取，随心所欲。

 

跨行现金管理业务

业务简介：客户在进行账户授权后，可通过公司金融服务平台直接完成对他行账户的实时查询与资金调拨，无需进行开发和再次办理开户手续。

业务特色：手续简便，统筹管理，高效安全。

账户卫士

业务简介：客户可自定义服务项目，接受由公司通过短信渠道主动推送的账户余额变动通知、定期存款到期提醒、贷款到期提醒、余额示警、大额入账等即时账户信息。

业务特色：选择随心，安全随行，账户动态实时掌控。

聚合支付

业务简介：通过与主流第三方支付机构和商业银行合作，为集团成员单位提供一站式聚合支付解决方案。

业务特色：支付渠道全覆盖、根据集团成员单位业务场景提供定制化服务。

 

沪公网安备 31010602000018号