公司金融

上汽财务公司公司金融业务始终立足于为集团产业布局服务,走产融共赢之路。

在人民币业务方面,上汽财务公司为集团企业提供流动资金贷款、贴现、项目贷款等,满足企业在日常运营、技术改造、产能升级和创新项目过程中产生的资金需求,至今已八次作为牵头行为上海汽车集团股份有限公司、上汽通用、上汽通用五菱组建银团贷款。同时,作为业内首选的金融服务专家,公司积极配合集团企业全国战略布局,结合企业实际情况设计完整的金融服务方案、提供专业的财务顾问服务及定制化的资金池平台等产品,协助企业进一步加强资金集中管理,提升财务工作效率。除此之外,公司还大力推广电票业务在核心企业的运用,通过三合一智能组合的运用,实现了支付业务自动化操作,进一步提高集团内上下游配套企业支付效率和便利性,为产业链金融打下坚实基础。

在国际业务方面,上汽财务公司屡获重大政策突破。2008年,在上海地区财务公司中首家获批结售汇业务经营资格和中国外汇交易中心银行间即期外汇市场会员资格。2010年,在全国非银行金融机构中首家获批开办衍生产品交易业务。2011年,在全国非银行金融机构中首家获批远期结售汇业务、银行间外币对市场远期会员及远期外汇市场会员等三项资格。2013年,顺利上线外汇金宏系统,成为上海地区首家视同银行办理国际收支统计申报业务的财务公司。2014年,成为首批取得跨国公司外汇资金集中运营报批资格的企业之一。2015年,公司获批人民币外汇掉期、外币对掉期等衍生产品交易业务资格。2016年, 公司作为全国范围内第一家非银行金融机构获准为集团成员企业开立外债户。2017年,公司作为上海地区唯一一家非银行金融机构第一批成功通过了外汇局关于统一社会信用代码接口的验收。

在结算业务方面,2005年,上汽财务公司自主开发上线了拥有完全自主知识产权的现金管理系统,并于2009年成功升级。2009年,公司作为全国四家之一、上海唯一一家财务公司首批参加全国电子商业汇票系统的上线运行,并签发上海第一单财务公司承兑汇票。2011年,公司加入中国支付清算协会,并被推选为仅有的三家财务公司理事单位之一。2013年,公司成为首批获准以直联方式加入人总行大额支付系统进行电子商业汇票线上资金清算试点的七家财务公司之一。同年,公司被中国支付清算协会推选为唯一财务公司常务理事单位,并当选中国支付清算协会票据工作委员会常务委员单位。2014年,公司与人行大额支付系统直联,实现电票线上清算。2015年,获批自贸区分账核算单元(FTU)相关业务,为开展自贸区跨境资金管理、拓展海外融资业务打下基础。2016年,公司跨行现金管理项目取得突破,签约客户可通过公司财企系统直接完成对他行账户的实时查询与资金调拨,受到客户广泛好评。2017年,公司成为首家以间连方式接入人行同城综合业务系统的财务公司,实现客户同城跨行电子支付指令实时到账,同时个贷放款结算模式取得新突破,放款指令可根据收款行自动化选择最优结算路径实现同行实时清算,指令有效分流且手续费大幅降低,使客户与我司均获得便捷、高效、超值的支付体验。

经过20年不懈努力,上汽财务公司公司金融业务已覆盖集团旗下400余家企业,公司提供的“私人定制”式本外币金融服务也获得集团企业的一致赞誉,被上汽通用评为最佳金融合作伙伴。

主要成长指标图

 

里程碑事件

1.现金管理系统

2.银团贷款


3.电票业务


4.结售汇业务

  • 2004年

    2004年,公司开发了基于九恒星新系统的个性化电子收款结算业务,有效提高了资金周转效率。同时,自主研发的现金管理系统也试行推出,并与首家客户——上海法雷奥汽车电器系统公司成功签约。

  • 2005年

    2005年,公司建成具有财务公司特色的现金管理电子结算系统,并凭借个性化定制开发的差异化优势,在上海通用汽车有限公司及其异地子公司、联合汽车电子有限公司相继上线。同时,公司外汇专家在上汽集团多项海外收购项目中为外汇买卖和外汇支付设计专业性操作方案,为集团节省3000多万美元。

  • 2006年

    2006年,公司再次作为牵头行在上海通用第三次银团贷款中,协助上海通用与11家银行签署总金额为60亿元人民币、2.5亿美元的银团协议。同时,完善现金管理电子结算系统,先后为上海通用设计“一键支付”操作,为贝洱热系统增加指令校验功能,并开发了自定义审批功能、集团性应用操作和各类业务帐户查询等新功能。

  • 2007年

    2007年,在人民币业务方面,集团企业存款占比达到历史性高峰,同时贷款业务也较上年大幅增长近70%。在国际业务方面,截止2007年末国际结算业务量已达7.5亿美元,同比增长50%。在结算业务方面,公司推出客户网上异地指令直连支付、客户资金入帐及帐户余额金融短信通提示、客户同城划拨资金在途提醒服务、大客户票据保姆等增值服务,进一步加强了结算产品的差别优势和市场竞争力。

  • 2008年

    2008年,历经三年不懈努力,公司先后于1月、5月获得国家外汇管理局批准,获得结售汇业务经营资格和中国外汇交易中心银行间即期外汇市场会员资格,成为全国第三家、上海首家取得这两项资格的企业集团财务公司。6月26日,即期结售汇业务正式推出,入市半年已名列2008年度银行间外汇市场交易百强。

  • 2009年

    2009年,公司牵头组建了柳州地区首次银团贷款——上汽通用五菱公司30亿元银团贷款,有效解决了企业未来5年内的资金需求。同时,公司作为全国四家之一、上海唯一一家财务公司首批参加全国电子商业汇票系统的上线运行,并于10月28日成功签发出上海第一单财务公司承兑汇票。

  • 2010年

    2010年,在人民币业务方面,公司与上海通用签订电票服务协议,全年实现电票业务量22亿元。同时,第四次受托作为牵头行,成功组建了90亿元上海通用银团贷款,并为三电贝洱开办了公司首笔日元贷款,与大众动力总成签署了迄今金额最大的一笔项目贷款。在国际业务方面,公司再获重大政策突破,在全国非银行金融机构中首家取得金融衍生产品经营资格。在结算业务方面,公司自主研发的现金管理系统推出5年后,已覆盖业内158家企业,日均支付金额近23.6亿元,同比增长277%,新开发的支付“天地通”电话支付、报销“快捷通”等结算增值产品为客户提供了极大便捷。

  • 2011年

    2011年,在人民币业务方面,公司与上海大众正式签署电票服务协议,全年实现电票业务量56亿元,同比增长154%。在国际业务方面,公司在全国非银行金融机构中首家取得远期结售汇业务、银行间外币对市场远期会员及远期外汇市场会员资格,并于年底正式推出远期结售汇业务。在结算业务方面,公司为上海通用定制开发业内首创的全新功能——企业收付数据直连平台,真正意义上实现金融机构与客户财务系统的无缝链接。5月,公司还加入中国支付清算协会,并被选为仅有的三家财务公司理事单位之一。

  • 2012年

    2012年,在人民币业务方面,公司以推进电票业务为契机,继续深化银企合作。在国际业务方面,公司加快推进远期结售汇、远期外汇买卖,以新业务拓展市场。在结算业务方面,公司在人民币代理清算模式上寻求到新的突破,并通过影像流技术开展柜面票据对外支付业务,彻底颠覆了之前的票据交换模式。

  • 2013年

    2013年,公司电票业务量同比增长393%,实现集团内三大整车企业全覆盖。在人民币业务方面,公司不仅作为牵头行第二次组建了上汽通用五菱新一轮银团贷款,还积极配合集团企业战略布局,运用资金池产品将服务延伸至异地。在国际业务方面,公司在国家外汇管理局支持下实现外汇金宏系统上线,成为上海地区第一家视同银行办理国际收支统计申报业务的企业集团财务公司。在结算业务方面,公司成为首批以直联方式加入人行大额支付系统进行电子商业汇票线上资金清算试点的财务公司之一,将有力推动公司电票业务的进一步发展。此外,公司还被中国支付清算协会推选为唯一财务公司常务理事单位,并当选中国支付清算协会票据工作委员会常务委员单位。

  • 2014年

    2014年,全年结算业务笔数稳步提升,同比增长16%;银行间外汇市场交易量继续保持财务公司上海地区第一。在产融协作方面:2014年6月,公司作为牵头行的上汽通用五菱首期60亿元人民币银团贷款协议成功签署。同年9月,上海通用180亿人民币银团启动,上汽财务公司再次担任银团牵头行。在产品创新方面:公司与人行大额支付系统直联,实现电票线上清算;在此基础上,公司进一步开发完成电票在线贴现系统,有力推动了公司电票业务的发展。同时,公司首单企业“资金池”业务签约。

  • 2015年

    2015年,公司继续以优质服务和个性化产品赢得客户。2015年2月,公司第五次牵头组建上汽通用银团项目;7月正式上线运行集团总公司资金池,协助集团加强资金管理;全年继续为集团重点企业、重点项目提供项目融资支持。2015年10月,经过长期争取,公司最终获批人民币外汇掉期、外币对掉期等衍生产品交易业务资格。

  • 2016年

    2016年,公司在新网银的基础上为上汽通用度身打造了智能票据组合支付系统,获得了中外双方的高度评价。10月,联合电子智能组合支付系统上线;11月,上汽大众销售自动收票系统上线,并获得上汽大众公司年度“最佳项目奖”。

  • 2017年

    2017年,公司升级开发了“现金+自动背书+自动开票”三合一智能组合支付系统,已推广至集团整车厂及零部件企业,再获高度好评。

沪公网安备 31010602000018号