公司金融

上汽财务公司根据集团成员企业的需求为其提供两个交易日以后办理交割手续的结售汇业务。其中包括固定期限的远期业务和择期远期业务。

上汽财务公司根据集团成员企业的需求为其提供两个交易日以后办理交割手续的外汇买卖业务。

上汽财务公司根据集团成员企业的申请通过外汇合作银行向受益人（国外出口商）开具的，保证在一定期限内，凭议付行/寄单行寄来的符合信用证规定的全套单据，按照信用证条款对外付款的书面承诺。

上汽财务公司收到合作代理银行转交的境外代理行的汇款指示后，按其要求将一定金额款项划付给指定集团内成员企业的国际结算业务。汇入汇款业务分为资本项目项下收汇及经常项目项下收汇两类。经常项目项下收汇主要分为集团内成员企业向境外出口整车及汽车零部件以及向境外提供服务的收汇业务两种。按汇款方式不同分为电汇和票汇，目前主要采用的是电汇方式。上汽财务公司收到汇入头寸，经审核无误后，根据外汇管理的有关规定，当天解付入账，收款人（集团内成员企业）可在翌日收到回单。

上汽财务公司与上汽集团成员单位签订贸易融资业务协议，基于其跨境货物交易中的应收账款和应付账款，按约定的利率和期限由客户还本付息，且紧密围绕国际贸易流程和相应的国际结算方式而提供的一系列外币或人民币（针对跨境人民币交易）短期融资。

上汽集团授权上汽财务公司为主办企业，通过与相关合作银行紧密合作，依托合作银行的系统连接，在外汇管理局核定的指标额度内，以短期外债和境外放款形式，实现跨境资金双向融通，同时在此平台上实现经常项目下集团企业的经常项下集中收付汇、经常项下轧差净额清算、境内外汇资金集中管理、境外外汇资金境内归集和集中结售汇。