公司金融

　　上汽财务公司深耕国际业务领域，致力于构建与集团主业发展需求适配的一站式金融服务平台。针对上汽集团成员单位的自身特点，为其提供包括国际结算、外汇交易、贸易融资、定制化业务咨询等在内的专业服务，打造全流程数字化落地场景，助力集团成员单位有效降低对外经济活动成本，持续提升跨境金融便利化水平。

产品介绍

公司根据集团企业需求，为客户度身定制多样化、数字化、个性化的国际业务产品及服务，主要包括国际结算服务、外汇交易服务、贸易融资服务及定制化服务。

国际结算服务：

汇出汇款

上汽财务公司为满足集团成员单位在经常项目和资本项目中的付款需求，根据集团成员单位的申请，通过SWIFT及CIPS进行报文传输，委托代理行将一定金额的本外币款项付给指定收款人的业务。根据不同集团成员单位的业务开展模式，上汽财务公司借助科技手段可提供汇路优选、付款背景资料电子化批量传输等定制化服务。

进口信用证

上汽财务公司根据集团成员单位的申请通过合作银行向受益人（国外出口商）开具的，保证在一定期限内，凭议付行/寄单行寄来的符合信用证规定的全套单据，按照信用证条款对外付款的书面承诺。

进口代收业务

上汽财务公司合作代理银行收到国外托收行寄交的托收单据后，委托上汽财务公司向集团成员单位提示，并要求集团成员单位付款或承兑赎单的国际结算业务，包括即期付款交单（D/P）、远期付款交单（D/P XXX天）和承兑交单（D/A）在内的全部代收业务。

汇入汇款业务

上汽财务公司紧随集团海外战略，根据成员单位海外市场拓展和资金管理计划,为其提供各类主要结算币种（美元、欧元等）和各类小币种（墨西哥比索、南非兰特等）从收款到结汇的全周期金融服务。公司收到代理行转交的境外代理行的汇款指示后，按其要求将一定金额款项划付给指定集团成员单位的国际结算业务。汇入汇款业务分为资本项目项下收汇及经常项目项下收汇两类。经常项目项下收汇主要分为集团成员单位向境外出口整车及汽车零部件以及向境外提供服务的收汇业务两种。上汽财务公司收到汇入头寸，经审核无误后，根据外汇管理的有关规定，为集团成员单位解付入账。对于满足合规要求的集团内成员企业，上汽财务公司还可提供汇入汇款即时入账的个性化支持。

出国提现

上汽财务公司为上汽集团成员单位人员的因公出国提供货币兑换服务，包括出境前的兑换外币现钞和返回境内后的偿还透支手续，满足企业人员出国（境）进行考察、访问、学习、经贸洽谈、举办展览、培训或研修等公务活动的用汇需求。

外汇交易服务：

即期结售汇业务

上汽财务公司根据集团成员单位的需求为其提供当天或两个交易日以内办理交割手续的结售汇业务。

远期结售汇业务

上汽财务公司根据集团成员单位的需求，为其提供两个交易日以后办理交割手续的结售汇业务。远期结售汇业务按照交割期限可分为固定交割日的远期结售汇业务和在一段期间内任意一个工作日交割的择期远期结售汇业务。

即期外汇买卖业务

上汽财务公司根据集团成员单位的需求为其提供当天或两个交易日以内办理交割手续的外汇买卖业务。

远期外汇买卖业务

上汽财务公司根据集团成员单位的需求为其提供两个交易日以后办理交割手续的外汇买卖业务。

贸易融资服务：

应收应付账款融资

上汽财务公司与上汽集团成员单位签订贸易融资业务协议，基于其跨境货物交易中的应收账款和应付账款，按约定的利率和期限由客户还本付息，且紧密围绕国际贸易流程和相应的国际结算方式而提供的一系列外币或人民币（针对跨境人民币交易）短期融资。

押汇

上汽财务公司与上汽集团成员单位签订押汇业务协议，基于其跨境货物交易中的应收账款和应付账款，按约定的利率和期限由客户还本付息，且紧密围绕国际贸易流程和相应的国际结算方式而提供的一系列外币或人民币（针对跨境人民币交易）短期融资，包括进口押汇（货到付款项下、进口托收项下及进口信用证项下）和出口信用证押汇（含福费廷）。

定制化服务：

跨国公司外币资金集中管理

上汽集团授权上汽财务公司为主办企业，依照国家外汇管理局《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》，开展名单内成员单位集中运营管理境内外资金，办理外债和境外放款额度集中管理、经常项目资金集中收付和轧差净额结算业务。

外汇管理政策、金融市场资讯及汇率风险管理等个性化服务

不定期为上汽集团成员单位提供最新的国家外汇管理、跨境人民币政策信息和解读并为企业提供个性化产品方案。

为上汽集团成员单位提供涵盖外汇、金属、能源等各领域的国际金融市场早报。

为上汽集团成员单位定制化提供主要国际结算货币及个性化需求货币的汇率走势分析报告。

根据企业外汇收支情况，为企业提供个性化外汇风险管理方案，对企业递交的外汇风险管理工具进行分析及评估。

沪公网安备 31010602000018号