公司金融

上汽财务公司自1994年成立伊始,即致力于打造国际业务统一平台,为上汽集团成员企业办理国际结算、结售汇、外汇买卖、外汇贷款等国际业务,有效降低企业对外经济活动成本,提高经营效率。经过多年努力,公司国际业务各项指标稳步上升,2017年度,公司国际结算量达30.59亿美元,结售汇业务量达145.29亿元人民币,达中等规模全国性股份制商业银行上海分行水平。

产品介绍

公司根据集团企业需求,为客户度身定制多样化、个性化的国际业务产品及服务,主要包括:

即期结售汇业务

上汽财务公司根据集团成员企业的需求为其提供当天或两个交易日以内办理交割手续的结售汇业务。

远期结售汇业务

上汽财务公司根据集团成员企业的需求为其提供两个交易日以后办理交割手续的结售汇业务。其中包括固定期限的远期业务和择期远期业务。

远期外汇买卖业务

上汽财务公司根据集团成员企业的需求为其提供两个交易日以后办理交割手续的外汇买卖业务。

汇出汇款

上汽财务公司为满足集团成员企业在经常项目和资本项目中的付款需求,根据集团成员企业的申请,委托代理行将一定金额的款项付给指定收款人的业务。汇款方式包括电汇、信汇和票汇,目前常用的是电汇。

进口信用证开证及付款

上汽财务公司根据集团成员企业的申请通过外汇合作银行向受益人(国外出口商)开具的,保证在一定期限内,凭议付行/寄单行寄来的符合信用证规定的全套单据,按照信用证条款对外付款的书面承诺。

进口代收业务

上汽财务公司合作代理银行收到国外托收行寄交的托收单据后,委托上汽财务公司向集团内成员企业提示,并要求集团内成员企业付款或承兑赎单的国际结算业务。上汽财务公司可为集团成员企业提供包括即期付款交单(D/P)、远期付款交单(D/P XXX天)和承兑交单(D/A)在内的全部代收业务。

汇入汇款业务

上汽财务公司收到合作代理银行转交的境外代理行的汇款指示后,按其要求将一定金额款项划付给指定集团内成员企业的国际结算业务。汇入汇款业务分为资本项目项下收汇及经常项目项下收汇两类。经常项目项下收汇主要分为集团内成员企业向境外出口整车及汽车零部件以及向境外提供服务的收汇业务两种。按汇款方式不同分为电汇和票汇,目前主要采用的是电汇方式。上汽财务公司收到汇入头寸,经审核无误后,根据外汇管理的有关规定,当天解付入账,收款人(集团内成员企业)可在翌日收到回单。

出国提现

上汽财务公司为上汽集团成员企业人员的因公出国提供货币兑换服务,包括出境前的兑换外币现钞和返回境内后的偿还透支手续,满足企业人员出国(境)进行考察、访问、学习、经贸洽谈、举办展览、培训或研修等公务活动的用汇需求。

 

押汇

上汽财务公司与上汽集团成员单位签订押汇业务协议,基于其跨境货物交易中的应收帐款和应付帐款,按约定的利率和期限由客户还本付息,且紧密围绕国际贸易流程和相应的国际结算方式而提供的一系列外币或人民币(针对跨境人民币交易)短期融资,包括进口押汇(货到付款项下、进口托收项下及进口信用证项下)和出口信用证押汇(含福费廷)。

跨国公司外币资金集中管理

上汽集团授权上汽财务公司为主办企业,通过与相关合作银行紧密合作,依托合作银行的系统连接,在外汇管理局核定的指标额度内,以短期外债和境外放款形式,实现跨境资金双向融通,同时在此平台上实现经常项目下集团企业的经常项下集中收付汇、经常项下轧差净额清算、境内外汇资金集中管理、境外外汇资金境内归集和集中结售汇。

外汇管理政策和外汇市场信息咨询服务

上汽财务公司定期为上汽集团成员企业提供涵盖外汇、金属、能源等各领域的国际市场报告。公司与国家外汇管理局,随时为上汽集团成员企业提供最新的国家外汇管理政策信息和解读。公司还根据企业外汇收支情况,为企业提供外汇风险管理建议,对企业递交的外汇风险管理工具进行评估。

沪公网安备 31010602000018号