公司金融

上汽财务公司根据上汽集团各企业实际情况定制个性化的金融服务方案,为上汽大众、上汽通用、上汽乘用车等企业提供各类人民币金融业务及财务顾问服务。2014年获批供应链金融业务资格,进一步延伸金融服务范围至集团企业的配套供应商。

产品介绍

公司根据集团企业实际经营模式、现金流量分析、项目建设周期等情况,有针对性地设计期限匹配、风险可控、条件灵活的本外币整体融资方案及相应的产品组合。目前主要提供以下金融产品和服务:

流动资金贷款

解决客户生产经营周转中产生的资金缺口。

      █ 最长期限三年

      █ 利率以人民银行制订的基准利率为参考,可根据集团企业情况给予相应的优惠

流动资金循环贷款

流动资金循环贷款:能够配合集团企业资金需求进行灵活的资金调度。

        █ 一次申请、一次审贷、手续简便

        █ 在规定期限和额度内可随借、随用、随还,便于集团企业的资金安排

 

贷款意向书

贷款意向书:在集团企业项目筹建并向国家相关主管部门报批阶段,上汽财务公司可为投资项目出具贷款意向书。

项目贷款

项目贷款:在落实项目自筹资金比例的前提下,解决客户工程建设、设备购置安装等所需的长期资金

    █ 期限一至十年

    █ 利率以人民银行制订的基准利率为准,可根据集团企业情况给予一定的优惠

    █ 提供灵活的提款、还款安排

 

银团贷款

银团贷款:对于生产经营规模较大的客户或投资金额较大、建设期较长的项目,一般情况下,一家金融机构无法满足项目全部的资金需求。对此,上汽财务公司可视情况组织银团贷款,利用公司在同行业的影响力,采用同一贷款协议,由多家银行共同提供资金安排,并可为集团企业争取较好的信贷条件和条款安排。 

    █ 八度为上汽通用等企业组织银团贷款,可胜任牵头行、安排行、协调行、参加行等各项工作

    █ 与多家知名中外资银行建立了持久的业务合作关系,有能力进行银团贷款份额的营销

 

委托贷款

委托贷款:上汽财务公司接受委托人委托向指定借款人办理贷款

    █ 利率、期限等具体贷款条件由委托人与借款人协商确定

    █ 公司仅收取少量手续费

 
电子银行承兑汇票业务

电子银行承兑汇票业务:作为首批电子票据业务试点单位,以直连方式参与全国电子商业汇票系统。与纸质银行承兑汇票相比,电子银行承兑汇票具有以下优势:

          █ 单笔签票期限最长为12个月,最高额1亿元

          █ 通过人行系统流转,保证票据安全性

          █ 通过可靠的安全认证机制保证票据的真实性

          █ 全程网银电子化操作,降低保管、传递、查询成本,提高交易效率

          █ 降低纸质票据人工填写造成的退票风险

 

票据贴现

票据贴现:当企业需要短期资金周转,而又拥有尚未到期的商业票据,可以选择手续便捷的票据贴现业务。

    █ 贴现票据包括商业承兑汇票和银行承兑汇票

    █ 手续简单,最快可在一天内完成

    █ 支持有追索权和无追索权贴现需求

    █除上汽集团成员单位外,贴现申请人范围已扩大至与上汽集团成员单位有合作关系的集团外直接供应商(出票人为上汽集团成员单位且承兑人为上汽集团成员单位或财务公司的票据贴现业务,贴现申请人不受直接交易对手限制)

 

“一头在外”保理融资业务

对外部供应商向集团成员单位销售商品所形成的应收账款,财务公司可为外部供应商提供应收账款账户管理、应收账款融资等综合性金融服务。

            █外部供应商是指与上汽集团成员单位具有一年以上稳定销售关系的一级外部供应商

            █基于集团成员单位与供应商的贸易背景设计,为业外供应商提供短期融资服务            

并购贷款业务

为满足并购方或其专门子公司在并购交易中用于支付并购交易价款和费用的需要,以并购后企业产生的现金流、并购方综合收益或其他合法收入为还款来源而发放的贷款。

       █  为成员单位的股权收购、资产收购等并购项目提供融资支持。

       █  提供专业的并购项目融资方案

       █  并购交易价款中并购贷款所占比例不高于60%

买方付息票据贴现

买方付息票据贴现:满足企业票据贴现的个性化要求。

        █ 实现票据贴现本金和利息的分离,贴现人不承担利息费用

        █ 根据企业贸易背景和交易情况进行设计

 

融资租赁贷款

融资租赁贷款:与传统的贷款业务相比,融资租赁具有融资与融物相结合的特点,在成本锁定、税收条件上具有一定的优势。

      █ 可以提供集团企业融资租赁和产品融资租赁

      █ 租赁期内,租赁物所有权归出租人,使用权归承租人

      █ 租赁期结束后,承租人享有租赁物的优先购买权

           █ 公司仅收取少量手续费

 

综合授信

综合授信:针对资信情况和经营状况良好的优质集团企业,可以通过统一综合授信的方式,为企业提供涵盖流动资金、票据贴现、保函等在内的各项融资额度,进一步增强优质企业对资金安排的灵活性。

    █ 一次审批,分项使用,简化传统信贷手续

    █ 特殊情况可提供不同币种之间的额度转换

    █ 可根据风险程度,提供不同业务品种之间的额度转换

 

沪公网安备 31010602000018号