公司金融

上汽财务公司为上汽集团成员单位开办票据及网上现金管理等各类支付结算业务,通过优质、便捷、个性化的结算创新产品及增值服务,加快了成员单位的资金周转速度,有效提升了企业的资金管理水平。经过近20年耕耘,公司结算业务发展稳健,结算业务总量连年大幅增长,优质高效的服务受到客户广泛好评,还当选为中国支付清算协会唯一财务公司常务理事单位。

产品介绍

公司根据客户的经营特点和结算需求,为客户度身定制便捷、个性化的支付结算产品及增值服务。目前主要有以下结算产品和服务:

现金管理系统:

预约付款

业务简介

客户可以通过上汽财务公司现金管理系统发出付款申请,并预先设定每笔付款申请的实际付款日期,公司会按客户预设的日期准时将款项付至客户指定的账户。

业务特色

“5+2”工作日、“7*24小时”全天候服务;

预设操作,帮客户准时付款;

支持同城及异地付款需求。

 

远程支付

业务简介

上汽财务公司现金管理系统基于Internet平台,无论客户身处何方,都可通过公司现金管理系统轻松实现对外付款。

业务特色

异地付款,轻松实现;

异地申请,同城划付(上海市)。

 

合并支付(独有功能)

业务简介

如果客户通过上汽财务公司的现金管理系统发出的同一批付款申请中有多笔付款申请的收款人信息完全一致,只要客户向公司提出申请,公司会帮客户合并成一笔对外支付。

业务特色

提供合并明细,方便帐务处理;

合并支付,节省异地手续费支出。

 

轧差支付(独有功能)

业务简介

如果客户在一段时期内有向同一供应商收款和付款的计划,客户可通过上汽财务公司现金管理系统将该供应商的收、付款明细发送公司并约定付款日期,公司会为客户轧差后对外进行支付。

业务特色

提供轧差明细,方便帐务处理;

节省手续费支出;

提高资金使用效率。

 

财务数据自动上传批量支付(独有功能)

业务简介

无论客户使用何种财务系统,上汽财务公司的现金管理系统均能与之实现对接,支持客户的相关财务数据批量上传,并轻松实现对外支付。

业务特色

轻松对接,批量上传;

节省人力,避免差错;

对外支付,一键完成。

 

网上异地直连支付

业务简介

客户通过上汽财务公司现金管理系统提交的异地付款指令能够实现实时到帐。

业务特色

网上异地付款  实时到帐 

付款手续费  节省30%

 

报销快捷通

业务简介 

客户可以通过上汽财务公司现金管理系统进行个人报销费用的支付,无需承担额外手续费。

业务特色

批量支付  按时到账

方便快捷  节省费用

 

账户管理

业务简介

通过签订账户管理协议,上汽财务公司会根据客户的要求为客户提供多样化的账户管理。如账户限额管理、账户资金定向划付管理、账户印鉴管理等。

业务特色

签订协议,手续简便;

形式多样,满足需求

 

 

资金性质查询

业务简介

客户可通过上汽财务公司现金管理系统随时了解账户中每一笔收、付款项的相关辅助信息及凭证的使用种类,帮助客户随时掌握资金性质。

业务特色

随时查询,资金信息;

按条件查询,方便账务处理。

 

定制化客户接口(独有功能)

业务简介

为企业各类ERP系统定制接口,接口包含在财务公司的收付款交易以及电票收票、背书、承兑款项到账等电票交易。

业务特色

接口定制,系统对接,交易数据不落地。

自定义审批规则(独有功能)

业务简介

可根据企业需求,对交易数据中的任意字段设置审批人和审批规则,最大程度满足不同企业对交易的控制需求。

业务特色

个性化审批设置,满足不同客户需求。

 

自动化电票操作(独有功能)

业务简介

上汽财务公司提供自动化操作功能,客户可预先设置规则,由系统自动进行电票相关操作,极大方便了客户。

业务特色

流程预先设置,操作自动完成。

 

结算增值服务:

金融短信通服务

业务简介

上汽财务公司使用日常生活中最普及的通讯工具——手机作为服务媒介,通过短消息为客户实时发送客户账户中的资金汇划信息。

业务特色

任何时间、任何地点、任何环境、随时随地掌握资金动态

 

客户同城划拨资金在途提醒服务

业务简介

上汽财务公司为客户提供同城划拨资金在途提醒服务,及时提示客户资金划拨的在途时间,同时为客户推荐最优的支付方式。

业务特色

为客户避免额外利息损失、帮助客户实现效益最大化

 

“票据保姆”业务

业务简介 

客户可委托上汽财务公司保管和托收银行承兑汇票,全部托收手续公司代为办理,并可通过现金管理系统实时了解委托公司办理的银行承兑汇票托收业务的全部过程。

业务特色

票据保管  安全放心

托收手续  方便快捷

托收资金  及时收回

票据状态  一目了然

 

存款小秘书

业务简介

客户如在上汽财务公司办理定期存款业务,公司将在到期日前电话提醒客户,帮助客户及时做好资金安排。

业务特色

存款到期  及时获悉 

转存支取  随心所欲

 

“天地通”支付

业务简介 

客户可以使用固定电话或手机实时查询账户资金余额及发生额,还可将贵公司的资金转至预先设定的同户名账户中,并及时收到指令处理的短信通知。

业务特色

账户预先设定  划款一键完成

随时随心操作  信息即时获知

 

跨行现金管理业务

业务简介:客户在进行账户授权后,可通过公司现金管理系统直接完成对他行账户的实时查询与资金调拨,无需在公司再次办理开户手续。

业务特色:手续简便,统筹管理,高效安全。

账户卫士

业务简介:客户可自定义服务项目,接受由公司通过短信渠道主动推送的账户余额变动通知、定期存款到期提醒、贷款到期提醒、余额示警、大额入账等即时账户信息。

业务特色:选择随心,安全随行,账户动态实时掌控。

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